Su bienestar financiero es lo primero

(6 Minute Read) - Usted ya sabe que Unitus Community Credit Union ofrece herramientas y recursos para ayudarle en cada paso de su camino financiero. Es posible que no sepa que Unitus prioriza su bienestar financiero a través de asociaciones que pueden llevar sus objetivos a nuevas alturas.

Junto con nuestros asesores financieros certificados de Credit Union, nuestro sólido conjunto de herramientas le educa, entrena y apoya a la hora de tomar decisiones sobre su futuro financiero.

Veamos más de cerca cada servicio ofrecido y por qué estos recursos pueden ser esenciales para lograr seguridad y confianza financieras.

Plataforma de educación financiera Enrich

La educación financiera es clave para construir una base sólida para la gestión de las finanzas personales. Según un estudio de 2022 del Consejo Nacional de Educadores FinancierosLa falta de conocimientos sobre finanzas personales cuesta a los estadounidenses una media de $1.819 al año. Reconociendo esta necesidad, Unitus ofrece la plataforma Enrich, una herramienta gratuita e interactiva de educación financiera que abarca una serie de temas esenciales para la gestión financiera moderna.

Con Enrich, puedes completar chequeos financieros para evaluar tu bienestar actual y descubrir cursos personalizados que se adapten a tus objetivos particulares. Los retos gamificados de la plataforma fomentan la participación activa, ayudándote a crear mejores hábitos financieros de una forma atractiva. Este enfoque personalizado de la educación financiera te capacita para tomar decisiones informadas, fomentando habilidades que apoyan la resiliencia financiera a largo plazo.

Miembros interesados en Primeros pasos con Enrich puede acceder a ella en cualquier momento de forma gratuita, lo que hace que la educación financiera sea accesible y cómoda.

Asesoramiento financiero personal

El coaching financiero personal en Unitus es como tener un guía de confianza para navegar por las complejidades del presupuesto, la deuda y el crédito. A menudo, saber por dónde empezar con las finanzas personales puede resultar abrumador, y aquí es donde un coach certificado puede marcar la diferencia. Los estudios demuestran que el estrés financiero afecta a más del 60% de los estadounidenses, afectando a su salud mental e incluso a su productividad en el trabajo (Asociación Americana de Psicología, 2023). Los coaches certificados de Unitus están disponibles para ayudar a los afiliados a afrontar retos específicos como la gestión de deudas, la mejora del crédito y la creación de fondos de emergencia. Este servicio se centra en la creación de planes prácticos y personalizados para ayudar a los afiliados a alcanzar sus objetivos. Los asesores proporcionan apoyo continuo, que es crucial para construir y mantener la confianza financiera a lo largo del tiempo.

Todos los asesores financieros de Unitus han completado el Programa de Certificación de Asesoramiento Financiero a través de America's Credit Unions. Sus servicios son gratuitos para los socios. Puede concertar una cita a través de su sucursal local o a través de nuestro sitio web.

Al abordar los objetivos personales directamente con un asesor experto, los afiliados pueden avanzar en su seguridad financiera y ganar en tranquilidad, sabiendo que cuentan con el apoyo de expertos a lo largo del camino.

Asociación GreenPath para el bienestar financiero

En colaboración con GreenPath Bienestar FinancieroUnitus ofrece recursos adicionales de asesoramiento sobre deudas, vivienda y gestión del crédito. GreenPath, una organización sin ánimo de lucro que ha ayudado a millones de personas a alcanzar la salud financiera, ofrece una amplia gama de servicios, muchos de los cuales son gratuitos o de bajo coste para los miembros de Unitus. Los datos de la Reserva Federal indican que los estadounidenses tienen alrededor de $17 billones de deuda domésticaque pone de relieve la acuciante necesidad de opciones accesibles de asesoramiento sobre deudas. Los experimentados asesores de GreenPath trabajan con los miembros para crear planes de acción personalizados que aborden los problemas de deuda, mejoren el crédito y exploren soluciones para el estrés financiero.

Esta asociación es un testimonio del compromiso de Unitus de proporcionar un apoyo financiero integral y refleja su dedicación a ayudar a los afiliados a reducir las cargas financieras y alcanzar sus objetivos.

Blog educativo y recursos

El blog de Unitus es un recurso al que acudir para obtener consejos y conocimientos financieros actualizados. Los artículos tratan temas relevantes, desde la gestión de la deuda hasta las estrategias de ahorro, y ayudan a los afiliados a afrontar los retos financieros del día a día. El blog aborda la importancia de ahorrar y gastar con prudencia, especialmente en épocas de grandes gastos como las vacaciones. Los datos de la Federación Nacional de Minoristas indican que el gasto navideño puede llegar a $1.000 por hogar.que a menudo conducen a un mayor endeudamiento. Los oportunos artículos de Unitus recuerdan a sus miembros que deben equilibrar el gasto con los objetivos financieros y mantener la atención en el bienestar financiero incluso en épocas festivas.

El blog no sólo ofrece contenidos educativos, sino que también sirve como recordatorio de la importancia de una gestión financiera proactiva, apoyándole con ideas y estrategias para la salud financiera durante todo el año.

Equipo de soluciones para afiliados de Unitus

Si usted está enfrentando dificultades financieras, Unitus Community Credit Union ofrece apoyo compasivo y práctico para ayudarle a volver a la pista. Usted puede llegar a Unitus directamente para obtener orientación sobre las opciones de alivio disponibles, asistencia presupuestaria, o incluso asesoramiento de la deuda. Nuestro equipo puede ponerle en contacto con recursos que ofrecen asesoramiento de expertos en la gestión de facturas, la reducción de la deuda, y la creación de un plan adaptado a sus necesidades financieras.

Puede pasar por una sucursal para hablar con un Defensor del Socio. Tenemos asesores financieros certificados en todas las sucursales y en la mayoría de los departamentos de atención al socio. Pueden proporcionarle orientación básica y remitirle a Member Solutions para obtener información más detallada sobre los acuerdos de pago, según sea necesario.

Si se encuentra retrasado en los pagos o tiene dificultades para seguir pagando su deuda, el Equipo de Soluciones para Socios es un recurso para usted. Más información de nuestros expertos sobre cómo sortear tiempos financieros difíciles.

Por qué es importante el bienestar financiero 

El bienestar financiero afecta a casi todos los aspectos de la vida, desde la salud mental hasta las relaciones e incluso el bienestar físico. En Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB) define el bienestar financiero como tener control sobre sus finanzas diarias, resistencia contra contratiempos financieros y la capacidad de tomar decisiones que le permitan disfrutar de la vida. Las ofertas de bienestar financiero de Unitus Community Credit Union están diseñadas para apoyar estos objetivos, proporcionándole las herramientas, la orientación y los recursos que necesita para lograr una seguridad financiera duradera.

Al aprovechar estos servicios gratuitos y de bajo costo, los miembros de Unitus pueden construir una base financiera sólida, mejorar sus conocimientos financieros y, en última instancia, ganar confianza en su futuro financiero. Ya sea que esté comenzando su viaje financiero o buscando alcanzar nuevas metas, Unitus Community Credit Union tiene recursos para ayudarle en cada paso del camino.

Para más información sobre cómo Unitus puede ayudarle en su bienestar financiero, consulte nuestra oferta en nuestro sitio web.