Consejos para la prevención del fraude

Estafas con mulas de dinero - Todo lo que debe saber

(Lectura de 3 minutos) - Esta es la segunda semana de Agosto contra el fraude, una serie de 4 partes en las que analizaremos una estafa diferente cada semana. Sintonice cada semana para descubrir cómo funciona cada estafa, cómo vencerla y qué hacer si ha sido víctima.

Haga clic aquí para ver la Semana 1 - Estafas a los abuelos

Una de las estafas ha aparecido recientemente como una de las favoritas de los estafadores del noroeste: la estafa de las mulas de dinero. Esta estafa consiste en engañar a alguien para que transporte fondos fraudulentos para los malos actores. Una de las razones por las que esta estafa podría estar poniéndose de moda es su versatilidad. Como se ha visto en ejemplos recientes, la estafa de la mula puede ser perpetrada por cualquiera, desde un persona normal y corriente a un figura de autoridad cuyo trabajo es para evitar que la gente de cometer delitos.

Este artículo le ayudará a entender qué es una estafa con mulas de dinero, cómo reconocerla, cómo mantenerse a salvo y qué hacer si usted o alguien que conoce ha sufrido una estafa con mulas de dinero.

¿Cómo funciona la estafa de las mulas?

La estafa de la mula de dinero tiene como objetivo a una persona desprevenida para transportar dinero obtenido ilegalmente. Por lo general, alguien se pondrá en contacto con usted para ofrecerle el envío de una gran suma de dinero. Usted puede quedarse con una parte del dinero; lo único que tiene que hacer es ayudar a transportar el resto del dinero a otra persona. Aunque pueda parecer una buena oportunidad para ganar dinero, podría convertirle en cómplice de un fraude.

Actuar como una mula de dinero apoya la actividad delictiva y podría ponerle en aprietos con la ley. No te conviertas en una mula de dinero.

¿Cuáles son las estafas más comunes de las mulas de dinero?

Las estafas con mulas pueden adoptar varias formas. Lo que todas tienen en común es la "mula" que transporta el dinero obtenido de forma fraudulenta. Esté atento a estos ejemplos comunes de estafas con mulas de dinero:

  1. La estafa de la mula del trabajo desde casa: Un anuncio de trabajo ofrece dinero fácil a cambio de reenviar paquetes, comprar tarjetas de regalo o giros postales, o transferir dinero. Como "extra" para engancharte, te dirán que puedes hacerlo todo desde la comodidad de tu casa.
  2. La estafa de la mula de confianza: Una persona o empresa que no conoces te ofrece una comisión si le transfieres dinero.
  3. La estafa de la mula de la lotería: Una persona te informa de que tienes un premio esperándote. Lo único que tienes que hacer para cobrar tu premio es transferir algo de dinero.
  4. La estafa de la mula romántica: Una persona que has conocido en línea o a través de una aplicación te hace creer que está interesada en ti de forma romántica. Después de una fase en la que se ha establecido una relación y se ha ganado tu confianza, te pide que le transfieras dinero y/o paquetes.

La buena noticia es que hay medidas que puede tomar para protegerse de las estafas de las mulas de dinero.

¿Cómo puedo protegerme de las estafas con mulas?

Toda estafa exitosa con mulas de dinero requiere un objetivo cooperativo, o "marca". Una vez que sepa cómo protegerse, podrá evitar convertirse en ese objetivo. A continuación le ofrecemos algunos consejos para protegerse de una estafa con mulas de dinero y ayudar a frustrar a los estafadores:

  1. Aléjate de los extraños. Nunca realice transacciones financieras con extraños. Absténgase de responder, hacer clic en enlaces o interactuar de cualquier manera con extraños que le soliciten ayuda.
  2. Cuidado con los trabajos que parecen demasiado buenos para ser verdad. No aceptes un trabajo que prometa dinero fácil y que implique enviar o recibir dinero o paquetes. Podría convertirte en una mula.
  3. Cuidado con los trabajos cómodos desde casa para conseguir dinero rápido. Si ves una oportunidad de trabajo desde casa que te pide que transfieras dinero, podría convertirte en una mula. Investiga la oferta con un familiar o amigo de confianza. Además, ponte en contacto con la sección del Better Business Bureau o accede al directorio de empresas de tu estado para ayudar a verificar si el negocio es legítimo.
  4. ¿Ves algo? Di algo. Si se entera de una estafa con mulas de dinero, denuncie la actividad fraudulenta lo antes posible para ayudar a las autoridades a ponerle fin.

Por último, si alguien le pide que transporte dinero, piénselo dos veces antes de aceptar la oferta. Investiga al remitente, al destinatario y las circunstancias. Las personas de buen corazón pueden verse envueltas en un fraude por intentar hacer lo correcto.

Para más información, lea este escrito del Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos (USPIS).

¿Qué pasa si soy víctima de una estafa con mulas?

Si es usted víctima de una estafa con mulas de dinero:

  1. Póngase en contacto con el servicio financiero que utilizó para enviar el dinero a fin de cancelar la transacción, si puede, y denúnciele el fraude.
  2. Póngase inmediatamente en contacto con la policía local o con el FBI para denunciar la estafa. haz clic aquí.
  3. Si la estafa involucró al servicio de correo, denuncie la estafa con el Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos (USPIS): haz clic aquí, o llame al 1-877-876-2455.
  4. Denuncie el fraude a la Comisión Federal de Comercio - haz clic aquí.

Ahora tiene los conocimientos necesarios para mantenerse a salvo y evitar las estafas de las mulas de dinero. ¡No te lo guardes para ti! Como miembro de la comunidad, comparta esta información con las personas de su vida para que puedan mantenerse alejados y vencer a los estafadores.

Esta es sólo la segunda semana de nuestra serie Agosto contra el fraude, en la que desmenuzamos una nueva estafa cada semana durante el mes de agosto. Manténgase en sintonía todos los lunes de agosto para saber cómo detener el fraude en su camino. Y siga nuestros comentarios en las redes sociales durante todo el mes (como Facebook y Instagram) para obtener más información útil sobre la lucha contra el fraude, cuestionarios y otras ideas para mantenerse a salvo y en buen estado. Nos vemos la semana que viene.


Sobre el autor: DJ Jones

DJ se unió a la familia de Unitus Community Credit Union en mayo de 2018 para dirigir el Departamento de Fraude y Seguridad.

Aporta más de veinticinco años de experiencia en investigaciones con una trayectoria que abarca la reparación de violaciones de datos, la restauración de robos de identidad, las investigaciones legales y de seguros y los servicios financieros.

Originaria de Alabama (Roll Tide), Portland es su hogar desde hace 20 años. Ella y su esposa se describen como amantes de la comida que aman viajar y explorar.

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