Consejos para la prevención del fraude

Estafas románticas: Qué son y cómo vencerlos

(6 Minute Read) - A los estafadores les encanta aprovecharse de los corazones solitarios, ya que estas personas suelen ser vulnerables y están dispuestas a establecer nuevas conexiones amorosas en línea.

En este artículo explicaremos qué es una estafa romántica, cómo reconocerla, cómo mantenerse a salvo y qué hacer si usted o alguien que conoce está involucrado o ha sufrido una estafa romántica.

¿Qué es una estafa romántica?

También conocidos como estafas de enamorados, los estafadores románticos buscan corazones solitarios desprevenidos en Internet utilizando cuentas de redes sociales o sitios de citas falsos para establecer rápidamente relaciones fraudulentas. Su intención es ganarse el cariño de la víctima, su confianza y, finalmente, pedirle dinero.

Estos nefastos actores llegarán incluso a una propuesta de matrimonio, o harán planes para conocerse en persona, pero por supuesto eso nunca ocurrirá.

Según la Comisión Federal de Comercio (FTC), las denuncias de pérdidas de dinero por estafas románticas aumentaron en todos los grupos de edad en 2020. La mediana de las pérdidas por estafas románticas fue de $2.500 y, para los mayores de 70 años, esas pérdidas se dispararon a casi $10.000.

En 2020, las pérdidas denunciadas por estafas románticas alcanzaron la cifra récord de $304 millones, lo que supone un aumento de unos 50% respecto a 2019.

gráfico de estafas románticas a lo largo del tiempo

¿Cuáles son los signos más comunes de las estafas románticas?

Estos son algunos ejemplos de las mentiras más comunes que los estafadores dicen a sus víctimas en una estafa romántica:

  • Para evitar reunirse en persona (aunque digan que quieren hacerlo), los estafadores suelen decir que viven o trabajan fuera de Estados Unidos.

La FTC ha oído hablar de estafadores que afirman que no pueden reunirse con su víctima porque lo son:

  • trabajadores de plataformas petrolíferas
  • en el ejército
  • un médico de una organización internacional
  • Los estafadores románticos pedirán a sus víctimas dinero para pagar:
    • gastos médicos
    • deudas de juego
    • documentos de viaje como el pasaporte o el visado
    • gastos de mudanza para trasladar a la víctima o para acercar al estafador
    • gastos de viaje como billetes de avión
  • Los estafadores obtienen el dinero de sus víctimas de varias maneras, pidiéndoles que paguen:
    • mediante el envío de dinero
    • utilizando tarjetas bancarias recargables o tarjetas regalo de proveedores como Amazon, iTunes, Google Play, etc.

Quizá se pregunte por qué las tarjetas de regalo. Con estas tarjetas, los estafadores pueden acceder rápidamente a dinero en efectivo mientras permanecen en el anonimato, y además saben que las transacciones son casi imposibles de revertir.

  • Otra variante consiste en engañar a las víctimas para que proporcionen sus credenciales de acceso a la banca online. Funciona así:

    1. El estafador se conecta a la cuenta y utiliza la función de transferencia externa de cuenta a cuenta para iniciar débitos ACH contra cuentas en otras instituciones, extrayendo fondos a la cuenta de la víctima para su depósito, o depositando cheques fraudulentos a través de la captura de depósitos remotos por móvil. Asegurarán a la víctima que están enviando fondos para ayudar con los gastos de mudanza o porque no tienen una cuenta bancaria por estar en el extranjero. La víctima no sabe que los fondos son fraudulentos hasta que se los devuelven después de haber gastado el dinero.

    2. Se indica a la víctima que envíe los fondos al estafador por Western Union o MoneyGram.

    3. Los débitos ACH se devuelven posteriormente a la entidad financiera como no autorizados hasta 60 días después, y los cheques se devuelven sin pagar.

¿Cómo puedo protegerme de las estafas románticas?

Con un poco de intuición y los conocimientos que ha adquirido al leer este artículo, puede protegerse a sí mismo y a los demás contra las estafas románticas. Siga estos consejos para mantenerse a salvo.

  1. Deja de comunicarte. Si un interés amoroso en línea le pide dinero o cualquier tipo de pago a través de una tarjeta de regalo o una transferencia de dinero, deje de comunicarse con esta persona inmediatamente. Cualquiera que haga esto es un estafador, ¡siempre!
  2. Verifique los hechos. Asegúrese de que la persona es quien dice ser y preste mucha atención a lo que dice. Haz muchas preguntas cruzadas y busca respuestas incoherentes. Ve un paso más allá y pide su número de móvil para poder devolverle la llamada. Por último, habla con alguien de confianza, como tu círculo íntimo de familiares y amigos. Presta atención si están preocupados por tu nuevo interés amoroso.
  3. Investigación en Internet. Haga una búsqueda en Internet con términos como "estafador romántico" o "estafador militar" para ver si hay historias o casos de escenarios similares de interés amoroso en línea que terminan costando a la víctima.
  4. Medios sociales/búsqueda inversa de imágenes. Es increíble la cantidad de información que puedes encontrar sobre alguien con sólo hacer una simple búsqueda en las redes sociales y/o una búsqueda inversa de imágenes. Curiosea en los principales sitios de redes sociales mencionados anteriormente y comprueba si la misma foto de perfil de tu interés amoroso en línea aparece en otros perfiles con otro nombre o con detalles que no coinciden. Por lo general, estos son signos de una estafa.

"Nunca envíes dinero o regalos a una novia que no has conocido en persona"


¿Qué pasa si soy víctima de una estafa romántica?

Si ha sido víctima de una estafa romántica, he aquí algunas medidas que debe tomar inmediatamente:

  1. Si pagó al estafador con un giro postal o una transferencia, póngase en contacto con el servicio financiero o la institución que utilizó para enviar el dinero y pida que cancelen la transacción si es posible. Asegúrese de informarles del fraude.
  2. Si has pagado al estafador con una tarjeta regalo, ponte en contacto con la empresa que la emitió e infórmales de que acabas de pagar a un estafador con una tarjeta regalo y pregúntales si pueden devolverte el dinero. Asegúrese también de denunciarles el fraude.
  3. Llama a la policía y dales toda la información que puedas.
  4. La FTC recomienda presentar una queja en línea en ftc.gov. También puede denunciar su experiencia al Centro de Denuncias de Delitos en Internet del FBI en ic3.gov.
  5. Si lo prefiere, también puede llamar al teléfono de protección al consumidor del Fiscal General de su Estado y pedir que le envíen un formulario de reclamación por correo:

Comparta y ayude a educar a otros

Ahora ya lo sabes todo sobre las estafas románticas... las señales, cómo protegerte y cómo denunciarlas. Como buen amigo y miembro de la familia, comparta esta información con cualquier persona que conozca que pueda estar en peligro de ser víctima de una estafa romántica. Ayúdeles a mantenerse a salvo y a mantener el dinero que tanto le ha costado ganar donde debe estar: ¡a salvo!

Para saber más sobre otros tipos de estafas comunes que hay que tener en cuenta, no deje de visitar nuestra Página de seguridad.

Esta es la tercera semana de nuestra serie "Agosto contra el fraude", en la que cada semana, durante todo el mes de agosto, analizamos una nueva estafa. Manténgase en sintonía todos los lunes de agosto para saber cómo detener el fraude en su camino. Y siga nuestros comentarios en las redes sociales durante todo el mes (como Facebook y Instagram) para obtener más información útil sobre la lucha contra el fraude, cuestionarios y otras ideas para mantenerse a salvo y en buen estado. Nos vemos la semana que viene.


Sobre el autor: DJ Jones

DJ se unió a la familia de Unitus Community Credit Union en mayo de 2018 para dirigir el Departamento de Fraude y Seguridad.

Aporta más de veinticinco años de experiencia en investigaciones con una trayectoria que abarca la reparación de violaciones de datos, la restauración de robos de identidad, las investigaciones legales y de seguros y los servicios financieros.

Originaria de Alabama (Roll Tide), Portland es su hogar desde hace 20 años. Ella y su esposa se describen como amantes de la comida que aman viajar y explorar.

¿Te vas tan pronto?

Al hacer clic en este enlace saldrá de la Cooperativa de Crédito Comunitaria Unitus para visitar a uno de nuestros socios de confianza. Si esto se hizo por error, por favor haga clic en cancelar. De lo contrario, ¡vuelva a visitarnos cuando quiera!

 

Acepta