Haga su chequeo financiero de fin de año

(3 Minute Read) - A medida que se acerca la esperada temporada de vacaciones, el final del año es un buen momento para hacerse un chequeo financiero para asegurarse de que sus finanzas están en marcha.

Con las revisiones periódicas se pueden solucionar los pequeños problemas antes de que se conviertan en grandes.

Este fin de año, mantenerse financieramente sano es especialmente importante debido a las muchas incertidumbres económicas relacionadas con la inflación, la escasez de existencias, así como la expiración de los programas de ayuda de COVID puestos en marcha hace más de un año para ayudar a la gente a superar la pandemia.

Su chequeo financiero

Al igual que un chequeo de salud física, un chequeo financiero examina sus signos vitales para asegurarse de que todo está bien en lo que respecta a su salud y bienestar financiero.

• ¿Tienes ahorros de emergencia?
• ¿Cómo se ven los saldos de tus tarjetas de crédito?
• ¿Sigue los ingresos y gastos mensuales?
• ¿Cómo son su puntuación y su historial de crédito?

Estos son algunos de los aspectos vitales que se revisan durante un chequeo financiero de fin de año.

Desde una revisión general del presupuesto hasta la gestión de la deuda de las tarjetas de crédito, los asesores certificados por la NFCC de GreenPath realizarán una revisión completa de su estado financiero actual y le recomendarán los siguientes pasos para mejorar su salud financiera.

Un chequeo financiero le orienta a:

1. Revise sus objetivos financieros

¿Ha habido un cambio de vida importante este último año? Un cambio de trabajo, un matrimonio, un divorcio, la compra de una vivienda o cualquier otro cambio importante puede afectar a su situación financiera general. Una revisión es un buen momento para evaluar si sus objetivos financieros actuales están en sintonía con su situación general.

2. Entender las opciones para avanzar después de que expiren los programas de ayuda

Los préstamos que fueron aplazados como parte de los programas de alivio relacionados con el COVID necesitan su atención. Los aplazamientos proporcionaron a los prestatarios un poco de espacio para respirar, pero ahora que la pausa temporal en los pagos ha expirado, una revisión es una buena oportunidad para entender las opciones, y echar un vistazo más de cerca no sólo a los préstamos que estaban en pausa, sino también a todo su panorama financiero.

3. Gestionar los ingresos y los gastos

Una de las mejores maneras de hacer frente a la inflación es tomarse el tiempo necesario para priorizar los gastos mensuales. Un plan de gastos le ayuda a asegurarse de que lo que gasta no supera lo que gana cada mes a medida que suben los precios. Una revisión financiera le permite conocer mejor sus ingresos y gastos. También puede ser el momento de establecer un plan de gastos para mantener sus finanzas en orden y empezar a ahorrar para objetivos futuros.

4. Pagar la deuda

Una revisión es un buen momento para explorar las opciones que le ayuden a pagar las deudas de las tarjetas de crédito, así como las opciones para gestionar otras deudas que puedan estar en el horizonte, como las indulgencias que expiran en las hipotecas o los pagos de los préstamos estudiantiles.

5. Evaluar su crédito

¿Está pensando en pedir una hipoteca o hacer otra compra importante en el nuevo año? Un chequeo es un buen momento para revisar su informe de crédito para ver en qué situación se encuentra y obtener consejos para mejorar su puntuación en el futuro. Lectura recomendada: Mejore su puntuación de crédito a partir de ahora

Su chequeo comienza aquí

Su estado financiero es clave para un Año Nuevo saludable. Los asesores certificados de GreenPath se comprometen a aliviar el estrés y las preocupaciones financieras mediante el acceso a información clara. Conectar con GreenPath para su revisión y así ganar confianza sobre sus opciones monetarias en tiempos de inflación o escasez.

---

Este artículo ha sido presentado por GreenPath Financial Wellness.